公安部:建立针对非法中介的风险预警机制和异常机构名单共享机制 打击金融“黑灰产”难点显现[推荐]

12月25日，公安部召开新闻发布会，通报与国家金融监督管理总局联合部署开展的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作取得的成效。会上，公安部经济犯罪侦查局局长华列兵指出，金融领域的“黑灰产”活动常常利用网络技术实施，产品多层嵌套，身份识别困难；这些行为法律关系复杂，不法分子常钻法律空子、打政策擦边球；金融非法中介还经常通过新媒体平台吸引流量，再以一对一或专属群的方式诱导客户消费，从中牟利。

华列兵提到，打击这类犯罪面临三大难点：一是行为难以辨识，因为犯罪手法不断翻新，上下游产业链分工明确且国际化趋势明显；二是性质认定难，由于法律关系复杂，不法分子使用合法形式掩盖非法目的；三是信息追踪不易，非法中介通过新媒体平台扩散，源头遏制难度大。

为应对这些问题，公安机关采取了以下措施：加强案例研究，明确界定标准，推动形成统一的司法移送标准；深化技术应用，构建智能防线，实现数据互通和异常特征筛查；建立协同体系，强化各方责任，设立风险预警机制及异常机构名单共享机制；加大宣传力度，提高公众对非法中介代理行为的认识，引导消费者通过正规渠道维权。